全球股市修正：傳統市場也難獨善其身
近期全球股市因各種利空因素而出現明顯修正，甚至在部分時段的跌幅超過主要加密貨幣的回調幅度。這反映出當風險事件同時衝擊傳統金融市場與加密市場時，股市不見得比加密資產更穩定。
對等關稅政策：不確定性與持續衝擊
美國前總統川普提出的「對等關稅」政策，強調對主要貿易國施加相同或更高幅度的關稅制裁。雖然在實際執行上仍涉及國會與國際談判等程序，但此舉很可能帶來長期且反覆的貿易衝擊，並非短暫風波。企業投資、國際供應鏈重組及市場信心都受其影響，一旦缺乏分散配置，投資人在劇烈波動時更易承受過大風險。
未來是否會衍生為貨幣戰？
對等關稅的不斷升級，也引發外界對貨幣戰的擔憂。當全球經濟成長放緩、通膨壓力升溫時，各國央行可能祭出競相降息或干預匯率等手段，使匯價劇烈波動。這種『貨幣戰』一旦啟動，傳統避險資產如國債也可能面臨壓力：若多國同時大量發債或降低信用評等，債券收益與信用風險就會出現變數，過去被視為穩健的資產也不一定安全。
更值得注意的是，近期市場亦傳出中國及其他持有大量美國國債的國家可能進一步拋售美債，導致美債價格下跌、殖利率上升，衝擊整個債券市場。當單一國家貨幣或傳統金融工具受到政策性干擾時，資金可能轉向更加獨立、不受單一政府掌控的資產——例如加密貨幣。比特幣等去中心化資產在動盪期間能成為另一個資金避風港，投資人若能提早佈局，就能在不確定的貨幣政策環境中掌握更多主動性。
經濟、貨幣不穩定時，為何要避險？
在經濟下行或貨幣政策頻繁變動的情況下，資產價格波動往往更加劇烈。若缺乏避險配置，一旦金融市場劇烈震盪，投資組合可能面臨大幅虧損。尤其當通貨膨脹或匯率大幅貶值時，現金購買力快速下滑；若政府或央行採取極端措施（如大幅加息或貨幣寬鬆），更會衝擊投資信心。
適度的避險安排能在風險來臨時保持相對穩健，或至少降低資產下跌幅度，同時保留資金流動性。例如，傳統上可配置黃金、美元或高信用評等債券；近年來，愈來愈多投資者也會配置比特幣、穩定幣等加密資產，分散投資組合風險。著名財經作家、《富爸爸，窮爸爸》作者羅伯特·清崎（Robert Kiyosaki）近期便多次力推比特幣，將加密貨幣與黃金、白銀等並列為「硬資產」，認為在國際金融體系動盪下，加密貨幣或將成為下一個重大財富機會。
避險與常見避險工具
一般來說，避險資產包括黃金、美元、日圓或低風險債券等，因市場恐慌時資金常流向這些標的。如今，隨著加密貨幣市場更加成熟，也成為投資人關注的潛在避險工具。
《富爸爸》作者的投資觀點：加密貨幣是新時代機會
過去以《富爸爸，窮爸爸》聞名的作者，一向鼓勵大眾培養投資理財思維，並日前在其個人專欄再度提出「加密貨幣將成為新時代重要的資產配置」的觀點。他指出，面對全球貨幣與經濟動盪，不應只依賴單一貨幣或市場，而應以更開放的態度看待新興數位資產。
值得注意的是，除了傳統金融市場起伏不定外，許多散戶、機構也開始將部分資產移轉到比特幣或其他加密貨幣，以因應貨幣貶值與關稅戰帶來的經濟衝擊，再次凸顯加密資產的避險潛力。
加密貨幣作為避險資產：比特幣與穩定幣
1. 比特幣：數位黃金
比特幣由於其稀缺性與去中心化特性，被許多人視為「數位黃金」。它不受單一政府或組織控制，總供給量有限，在面對關稅或匯率動盪時，能提供與傳統金融市場較低的相關性。儘管短期價格波動較大，但長期來看，越來越多機構投資人接受將比特幣納入資產配置。
值得一提的是，包括川普、馬斯克在內的多位國際焦點人物，雖然對加密貨幣的言論時有爭議，但整體態度趨於開放，這顯示加密貨幣已走出小眾投機領域，成為一種具全球影響力的資產。
2. 穩定幣：減少波動的選擇
穩定幣與法定貨幣掛鉤（如與美元1:1），在市場動盪時能鎖定資產價值。遇到行情劇烈波動，持有穩定幣可暫時避開加密市場的漲跌，同時保有隨時轉入其他幣種或法幣市場的彈性。
加密貨幣已成為美國ETF標的：官方認可度提升
隨著市場需求增加、監管明朗化，加密貨幣已被納入美國交易所買賣基金（ETF）標的。早在2021年末，美國證券交易委員會（SEC）就通過比特幣期貨ETF，使更多傳統金融投資人能透過ETF接觸加密市場。近年來，更多投資機構積極申請現貨比特幣ETF，意味主流金融對比特幣等虛擬資產的接受度持續上升。
對投資人而言，ETF提供相對透明的交易管道與監管保護，也代表比特幣等加密資產在金融體系中的地位日益鞏固。隨著法規與基礎設施的完善，加密貨幣投資門檻與風險管理機制更加成熟，吸引不少原本只關注股票、基金的投資者轉向加密市場。
加密貨幣相對穩定，為什麼？
近年來，加密貨幣市場加速成熟：機構投資人進場、交易深度與市場流動性提高，價格波動幅度較以往收斂。與部分新興市場貨幣或高槓桿股市相比，比特幣及主要穩定幣在許多風險事件中展現出更強的韌性。
此外，加密貨幣並非由單一國家掌控，價格主要取決於全球投資者的共識，不易受到單一地區經濟或政策全面衝擊。伴隨各國監管和合規化的推進，市場參與者結構逐漸優化，進一步強化其相對穩定性。
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結語
川普對等關稅政策的影響持續發酵，全球市場的不確定性不斷累積。面對關稅與可能升級的貨幣戰，投資人應提早佈局避險，分散資產於黃金、美元、債券，以及迅速崛起的加密貨幣。若能先開立交易所帳戶並完成KYC，將在關鍵時刻搶得先機。最終，唯有做好風險管理與多元配置，才能在瞬息萬變的世界裡把握更多機會、穩健前行。
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